Anita végigvezetett a teljes biztosítás váltáson — érthetően, türelmesen. A végén jelentősen kevesebbet fizetek, jobb fedezettel.
K
Kovács Eszter
Magánügyfél · Budapest
Magánszemélyeknek
Nyugdíjbiztosítás
20% adójóváírás — a saját kényelmes nyugdíjáért.
Áttekintés
A nyugdíjbiztosítás hosszú távú megtakarítás állami támogatással: a befizetett díj 20%-át, évente akár 130 000 Ft-ot az adójából visszaigényelheti.
Mit fedez?
- Adójóváírás állami támogatással
- Eszközalap-választás
- Rokkantsági díjátvállalás
- Lejáratkor egy összegben vagy járadékként
- Hosszú távú vagyonépítés
Részletek a nyugdíjbiztosításról
A nyugdíjbiztosítás az állam által támogatott három nyugdíj-megtakarítási forma egyike (a NYESZ és az önkéntes nyugdíjpénztár mellett). A legnagyobb előnye, hogy a befizetett éves díj 20%-át, maximum 130 000 Ft-ot az SZJA-jából visszakaphat évente — a NAV közvetlenül a szerződésére utalja, így a megtakarítás évről évre felhalmozódik. A pénzt eszközalapokba fekteti, ahol a kockázatvállalási hajlandóságához igazítva válogathat kötvény, vegyes, ingatlan vagy részvény típusú alapok között. Hosszú, 15–25 éves időtávon ez egy nagyon hatékony módja a vagyonépítésnek.
A szerződés legkorábban a mindenkori állami nyugdíjkorhatár elérésekor jár le, és akkor egy összegben vagy életjáradékként kérhető a kifizetés. A 10 éves tartási idő után a hozam adó- és járulékmentes. A szerződés rugalmas: a díjat növelheti (pl. munkahelyi előléptetés után), csökkentheti vagy szüneteltetheti — sőt eseti befizetés is lehetséges, pl. év végi jutalomból. Tapasztalataim szerint a legjobb stratégia korán elkezdeni, akár 20 ezer Ft / hó körüli alapdíjjal, és életkor előrehaladtával emelni. A korai indulás miatt érvényesül a kamatos kamat — ezt nem lehet később bepótolni. Segítek meghatározni a megfelelő díjszintet és eszközalap-portfóliót.
Ügyfélvélemények
Amit ügyfeleim a nyugdíjbiztosításról mondanak
4,9 / 5
Profi, gyors, mindig elérhető, ha kérdésünk van. Egy káreseménynél is napokon belül elintézte az ügyintézést.
N
Nagy Péter
Ügyvezető
Olyan tanácsadó, aki nem akar eladni semmit — csak segít eligazodni. Ezért kötöttem nála végül szerződést.
S
Szabó Andrea
Magánügyfél · Szeged
Visszahívást kérek
Díjmentesen visszahívom Önt!
Töltse ki az alábbi űrlapot, és az Ön által kért időpontban visszahívom!
Gyakori kérdések
Amit a legtöbben kérdeznek.
A befizetett díj 20%-át, maximum 280 000 Ft / év — feltéve, hogy van legalább ennyi befizetett SZJA-ja.